雑記

【断言します】共働き夫婦が購入する投資信託はeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)である理由3選

いなパン
いなパン
子育て共働き田舎看護師をしているいなパンと申します
こんなお悩みを抱えていませんか?

・情報が多すぎてどの投資信託を購入すればいいかわからない
・手間なく効率の良い投資先はないの?

ネットや書籍を見て株式投資を始めようとしても、「情報が多すぎてどの投資信託を購入すればいいのかわからない」と悩んでいませんか。

私も多くのサイトや人からオススメ商品を紹介されているため、悩んできました。

「このアクティブファンドがいいよ」「そもそも投資信託ではなく個別株!」といった情報で溢れ何を選べば良いのか迷っていたのです。

しかし書籍や多くの人の考え方に触れ「自分だけでなく友達にもオススメできる」と思える投資信託に出会うことができました。

そこでこの記事ではオススメするファンドの特徴から理由までまとめて解説します。

この1つの投資信託を購入するだけで資産運用の効率が最適になります。

このファンドで投資を行うことで将来の資産形成において見違える結果が出ているはずです。

いなパン
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ではいきましょう!
eMAXSIS Slim全世界株式(オールカントリー)をオススメする理由
  • FOY2019ランキング1位の優秀なインデックスファンド
  • 信託報酬、純資産総額、トラッキングエラーで比較すると1番バランスが良い
  • 全世界株式の時価総額加重平均インデックスファンド
まとめ!

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)とは?

FOY2019のランキング1位の優秀なインデックスファンド

FOY2019
出典:eMAXSIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)月次レポート

投信ブロガーが選ぶFund of the Year2019」で第1位に選ばれた投資信託です。

Fund of the Year 2019とは?

証券会社の宣伝やうたい文句に惑わされず、自分たちにとって本当に良いと思える投資信託を投信ブロガー達が投票で選びます。

それを広めることで「自分たちの手でより良い投資環境を作っていこう!」というイベントです。

いなパン
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銀行や証券会社と違い「投資信託を紹介しても利益にならない」ため、一般投資家の目線にあった商品が紹介されやすいという特徴があります

ファンドの特徴とオススメ理由をざっくり解説

オススメできる特徴3選
  • 純資産総額が右肩上がりで372億円
  • 信託報酬が最低水準で引き下げ続けている
  • ファンドとベンチマークの騰落率の差がほとんどない
まとめ!

ファンドの目的

日本を含む先進国及び新興国の株式市場の値動きに連動する投資効果を目指します。

いなパン
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これひとつで世界中の株式に投資できます

米国株式でなく全世界株式に投資をする理由【比較】こんにちは。いなパンです。 私が米国集中でなく世界分散投資をしている理由についてまとめたいと思います。 それでは...
【現代ポートフォリオ理論】効率の良い分散の仕方は?【有効フロンティア・超効率的ポートフォリオ】分散するとリスクを減らす事ができます。 しかし、リスクを0にすることもできません。 https://inakapanda.c...

設定日

設定日は2018年10月31日です。

いなパン
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インデックスファンドの中では新しい部類の投資信託

信託報酬

信託報酬は0.1144%で、全世界株式のインデックスファンドの中では最低水準です。

信託報酬が引き下げ続けられている

出典:eMAXIS Slim

eMAXSIS Slimシリーズのコンセプトは「業界最低水準の運用コストを、将来にわたって目指し続けるファンド」です。

他のファンドのコストが下がれば、同じようにコストを下げることを目指しています。

引き下げ日信託報酬
2018年10月31日0.15336%
(設定当初)
2019年8月9日0.1296%
2019年11月12日0.1144%
いなパン
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ここ1年で2回信託報酬を下げています

純資産総額

純資産総額は372.12億円(2020年7月21日時点)です。

設定日は2018年と若いファンドですが、多くの純資産があります。

出典;eMAXSIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

コロナによる株価の低下を経過しても純資産総額は右肩上がりを続けています。

いなパン
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世界的な株価の下落の中でも、投資家が買いたいファンド

対象インデックスの国・地域別構成比率

対象インデックスの国・地域別構成比率
出典:eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)請求目論見書
国別構成比率
先進国88.5%
新興国11.5%

いなパン
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全体で見てもアメリカが55.8%と半分以上を占めています

その時の世界時価総額の割合で運用されます!

いなパン
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先進国の時価総額の割合が増えると、自動的にそれに合わせて調整してくれるので手間らず!

ファミリーファンド方式で運用

ファミリーファンド方式とは

投資家が直接購入できる「ベビーファンド」と、ベビーファンドで集めた資金を一括して運用している「マザーファンド」という2種類のファンドを使って運用する方法

eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)ファンドの方式
出典:eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)請求目論見書
マザーファンド純資産総額
外国株式インデックス4373億円
(2019年5月13日時点)
新興国株式インデックス859億円
(2019年5月13日時点)
日本株式インデックス19億円
(2020年4月27日時点)
出典:eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー)運用報告書

いなパン
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日本株式インデックスファンドの純資産総額が少なくない?

いなパン
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そもそも日本株式の比率が少ないので、そこまで気にする必要はないと思っています

銘柄数

銘柄数は2989銘柄です。

時価総額の大きい銘柄を中心に構成されています。

出典:eMAXSIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)月次レポート

いなパン
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現在のところ組入上位10名柄の内8銘柄がアメリカで構成されていますね

組入上位10業種

スリム全世界株式組入上位10業種
出典:eMAXSIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)月次レポート

現在のところ、アップルやマイクロソフトなどの比率が高いため情報技術の比率が高いです。

ベンチマークとファンドの騰落率の差が殆どない

騰落率とは

ある期間の始めと終わりとで価格がどれだけ変化したかを表すもの

いなパン
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インデックスファンドの場合、ファンドとベンチマークの差がない程良いファンドと言われています

出典:eMAXSIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)月次レポート

設定されてからのベンチマークとファンドの騰落率の差がほとんどありません。

他の全世界株式ファンドと比較して1番バランスが良い

ライバルファンドはSBI全世界株式インデックスファンドと楽天VTの2つです。(2020.6.19時点)

比較 SBI全世界株式 楽天VT eMAXSISSlim全世界株式
設定日 2017.12.6 2017.9.29 2018.10.31
運用方針 全世界の株式市場の動き

をとらえることを目指す

バンガード社のVTを

主として購入していく

日本を含む先進国及び新興国の

株式に連動する投資効果を目指す

ベンチマーク FTSEグローバル・オール

キャップ・インデックス

FTSEグローバル・オール

キャップ・インデックス

MSCIオール・カントリー・

ワールド・インデックス

信託報酬 0.1102% 0.212% 0.1144%
純資産総額 73.18億円 416.12億円 321.74億円
銘柄  約6000 8415 3019
ファンドとベンチマークの設定来の差 2.24% 2.7% 0.1%

いなパン
いなパン
SBI全世界株式は純資産総額が繰上償還のリスクが減ると言われている100億円に届いておらず、楽天VTは信託報酬が他のファンドの2倍近くになっています

いなパン
いなパン
ファンドとベンチマークの差はeMAXSIS Slimシリーズが1番少ないね

まとめ

ここまで読んでいただいてありがとうございました。

最後に今回のポイントをまとめます!

eMAXSIS Slim全世界株式(オールカントリー)をオススメする理由
  • FOY2019ランキング1位の優秀なインデックスファンド
  • 信託報酬、純資産総額、トラッキングエラーで比較すると1番バランスが良い
  • 全世界株式の時価総額加重平均インデックスファンド
まとめ!
いなパン
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